未來財富管理重心轉移到新興市場
本報訊 （記者吳倩）“中國家庭的財富積累增長速度非常快，2010~2012年可投資資產規模年復合增長率達到14%。”在宜信財富日前主辦的“新經濟(310358,基金吧)環境下的財富新道—創新財富管理名家論壇”上，中山大學嶺南（大學）學院金融系主任周開國指出，全球財富分布重心在轉移，由發達國家轉向新興經濟體，而未來財富管理的重心也在轉移到新興市場。
“現在綜觀全球的經濟形勢，真正具有爆發力的還是新興市場尤其是金磚五國，財富積累實際上也是在這幾個新興市場快速增長。”周開國指出，財富管理的需求偏好日趨復雜，當前中國的財富管理行業跟客戶的財富管理需求是不匹配的，財富管理行業該如何去發展是我們需要考慮的問題。
隨著財富的不斷累積，老百姓的理財行為展現出新特征，據周開國介紹，中山大學嶺南學院和宜信財富共同進行的廣東大眾富裕階層的調研初步顯示，高凈值人群對經濟政策的關注最主要有兩點，一是關于房地產的調控政策，未來房地產市場如何發展，二是民營經濟發展的舉措。
在財富管理的目標上，周開國稱，高凈值人群非常注重財富保障。超過一半的人對海外投資感興趣，投資海外也是降低風險的一個手段。而海外投資最多的是投向固定收益產品當中，債券等固定收益產品占有的比例最高達50%。在海外投資市場的選擇上，中國香港、美國、加拿大是首要選擇。
周開國建議，財富管理要做好六個方面的規劃，一是現金規劃，二是風險管理規劃，三是投資規劃，四是稅收規劃，五是養老規劃，六是財產分配與傳承規劃。此外，在財富管理方面，要遵守安全性、流動性和收益性三條原則。
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