2006年率先推出國(guo)內(nei)首個能效項目融資產品，2008年成為中國(guo)首家正式(shi)采(cai)納實施赤道(dao)原則的銀行(xing)(xing)，2014年發行(xing)(xing)國(guo)內(nei)首單(dan)綠(lv)色信貸資產支(zhi)持證券，2016年落地國(guo)內(nei)首單(dan)綠(lv)色金融債。

　　當新常態下綠(lv)色(se)(se)金(jin)融(rong)(rong)逐步成(cheng)為商業銀行轉(zhuan)型發展的重(zhong)要方向時(shi)，興業銀行已在綠(lv)色(se)(se)道路(lu)上(shang)潛(qian)行漸(jian)進(jin)、精心耕耘10年。如今，興業銀行在綠(lv)色(se)(se)金(jin)融(rong)(rong)領域(yu)的探索實踐已開(kai)花結果，“赤道銀行”、綠(lv)色(se)(se)金(jin)融(rong)(rong)已成(cheng)為該行最亮麗的一張名片，且(qie)正從(cong)綠(lv)色(se)(se)銀行向綠(lv)色(se)(se)金(jin)融(rong)(rong)集(ji)團邁(mai)進(jin)，提出五年后集(ji)團層面綠(lv)色(se)(se)金(jin)融(rong)(rong)業務實現(xian)融(rong)(rong)資余額突破(po)1萬(wan)億元的目標。

　　首(shou)開(kai)先河　做(zuo)國內綠(lv)色金融的開(kai)拓(tuo)者

　　以(yi)2006年(nian)與國(guo)際金(jin)融公(gong)司(IFC)聯合(he)在(zai)國(guo)內首(shou)創推出節能減排貸(dai)款(kuan)為標志，興(xing)業銀(yin)行(xing)吹響(xiang)了進軍綠色金(jin)融的(de)號角(jiao)。而2008年(nian)10月31日正(zheng)式公(gong)開(kai)承諾采納赤(chi)道原(yuan)則，成(cheng)為全球第六十(shi)三家(jia)、中國(guo)首(shou)家(jia)“赤(chi)道銀(yin)行(xing)”，則進一步(bu)打響(xiang)了興(xing)業銀(yin)行(xing)綠色金(jin)融先行(xing)者(zhe)的(de)名頭(tou)。

　　“赤道(dao)(dao)銀行”承(cheng)諾在(zai)項(xiang)目(mu)融資中所采納的赤道(dao)(dao)原則，是國際金融機(ji)構提(ti)出的一(yi)項(xiang)企業貸(dai)款(kuan)準(zhun)則。照此準(zhun)則，金融機(ji)構對(dui)項(xiang)目(mu)提(ti)供(gong)投資時，要對(dui)該項(xiang)目(mu)可能對(dui)環境和(he)社會產(chan)生的影(ying)響進行綜合(he)評(ping)估，并(bing)利用資金杠桿促使(shi)項(xiang)目(mu)保(bao)護環境、促進周圍社會和(he)諧(xie)發(fa)展。

　　除了(le)按照(zhao)赤道(dao)原則要求，對(dui)總投資1000萬(wan)美(mei)元項目融(rong)資業務進行嚴格評審，識別融(rong)資項目的環境與(yu)社會風險(xian)外，興(xing)業銀(yin)行還(huan)參照(zhao)赤道(dao)原則為(wei)綠色(se)金融(rong)提供了(le)一(yi)整(zheng)套理(li)念、方法和工(gong)具，建立(li)了(le)從決策(ce)到執行、制度(du)到流(liu)程(cheng)、能力建設到信(xin)息披(pi)露等(deng)全面的環境與(yu)社會風險(xian)管理(li)制度(du)體系(xi)。如今，綠色(se)標(biao)準已(yi)經成(cheng)為(wei)興(xing)業銀(yin)行項目貸款審批的重要依(yi)據。

　　當前生(sheng)態(tai)文(wen)明(ming)(ming)建(jian)設力度空前，綠色金(jin)融成為(wei)商業銀行轉型發展的(de)重要方向(xiang)。去年(nian)5月，《關于加快推進生(sheng)態(tai)文(wen)明(ming)(ming)建(jian)設的(de)意見(jian)》出(chu)臺(tai)，將綠色化(hua)(hua)與新(xin)型工業化(hua)(hua)、城鎮(zhen)化(hua)(hua)、信息化(hua)(hua)、農業現(xian)代化(hua)(hua)并(bing)列提出(chu)，被明(ming)(ming)確定(ding)位為(wei)五大發展新(xin)理(li)念(nian)之一。去年(nian)9月，《生(sheng)態(tai)文(wen)明(ming)(ming)體制改革總體方案》發布，首次明(ming)(ming)確提出(chu)要建(jian)立(li)我(wo)國的(de)綠色金(jin)融體系。

　　“綠(lv)色(se)金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)是(shi)(shi)金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)機(ji)構服(fu)務綠(lv)色(se)產業(ye)發展、促進(jin)經濟結構調整的(de)重要途(tu)徑，發展綠(lv)色(se)金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)可(ke)以實現經濟效(xiao)益、環境效(xiao)益和社(she)會效(xiao)益的(de)多方共贏，真正體現了經濟金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)與社(she)會環境的(de)和諧(xie)發展。”興業(ye)銀行(xing)副行(xing)長薛鶴峰說，“作為國內(nei)較(jiao)早進(jin)入(ru)綠(lv)色(se)金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)領(ling)域的(de)商業(ye)銀行(xing)，我們最大的(de)感悟(wu)是(shi)(shi)綠(lv)色(se)金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)的(de)發展、創(chuang)新(xin)，必須契合節能環保(bao)項目(mu)的(de)實際需(xu)求(qiu)(qiu)。當前，環保(bao)市場逐步開放，新(xin)業(ye)態、新(xin)商業(ye)模式的(de)出現，對(dui)金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)產品與銀行(xing)體制機(ji)制提(ti)出了新(xin)的(de)要求(qiu)(qiu)。因此(ci)，以政策(ce)為導向、以客戶需(xu)求(qiu)(qiu)為中心的(de)綠(lv)色(se)金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)創(chuang)新(xin)是(shi)(shi)核心和重點。”

　　在(zai)綠色(se)金(jin)(jin)(jin)融(rong)道路上(shang)深耕多年，興(xing)業銀行順(shun)應(ying)客戶(hu)需(xu)求持續加大產品服務創(chuang)新，引領(ling)市場、引導(dao)企業綠色(se)發展，創(chuang)造了多個(ge)業內第一(yi)：在(zai)國(guo)內首(shou)個(ge)成立綠色(se)金(jin)(jin)(jin)融(rong)專營機構，并持續推(tui)進專業經(jing)營體系建(jian)設;發行國(guo)內首(shou)張低碳信用(yong)卡;在(zai)國(guo)內首(shou)推(tui)碳金(jin)(jin)(jin)融(rong)綜(zong)合服務、排污權(quan)綜(zong)合服務、水資源利用(yong)和保護(hu)領(ling)域綜(zong)合解決(jue)方案;發行國(guo)內首(shou)單綠色(se)信貸資產支持證券(quan);落(luo)地(di)境內首(shou)單綠色(se)金(jin)(jin)(jin)融(rong)債……

　　10年來(lai)，興業(ye)銀行綠色金融(rong)成績斐然。截至2015年末，該行已累(lei)計(ji)為眾多節(jie)能環保(bao)企業(ye)或項目提供(gong)綠色融(rong)資(zi)超過8000億(yi)元，融(rong)資(zi)余額達3942億(yi)元，比年初增(zeng)加982億(yi)元，增(zeng)長33%。綠色融(rong)資(zi)客戶數(shu)快速增(zeng)長，達6030戶，較年初新增(zeng)2796戶，增(zeng)幅達86%，業(ye)務覆蓋(gai)低(di)碳經(jing)濟(ji)(ji)、循環經(jing)濟(ji)(ji)、生態經(jing)濟(ji)(ji)三大領域。

　　據統計，興業(ye)銀行(xing)所(suo)支持(chi)的(de)綠色金(jin)融項目環境效益顯著，預計可年(nian)(nian)節約標準煤2554萬(wan)(wan)噸(dun)(dun)，年(nian)(nian)減(jian)排(pai)二(er)氧化碳(tan)7162萬(wan)(wan)噸(dun)(dun)，年(nian)(nian)減(jian)排(pai)二(er)氧化硫10萬(wan)(wan)噸(dun)(dun)，年(nian)(nian)減(jian)排(pai)化學需氧量139萬(wan)(wan)噸(dun)(dun)，年(nian)(nian)節水28565萬(wan)(wan)噸(dun)(dun)。上(shang)述(shu)節能減(jian)排(pai)量相當于716萬(wan)(wan)公頃森林每年(nian)(nian)所(suo)吸收的(de)二(er)氧化碳(tan)總(zong)量。

　　悉心經(jing)營　打(da)造強(qiang)勁綠色金融實(shi)力

　　湖南省作為全國首批(pi)10家排污權試(shi)點(dian)省份(fen)之一(yi)，2012年率先(xian)在長沙、株洲、湘潭三(san)地進行排污權試(shi)點(dian)，并(bing)成(cheng)立了湖南省排污權儲備交易中心，全面開展排污權初始分(fen)配和二(er)級(ji)交易工(gong)作。

　　所(suo)謂排污(wu)權交易制(zhi)度(du)是(shi)指(zhi)在污(wu)染(ran)物(wu)排放(fang)總量控(kong)制(zhi)指(zhi)標確定(ding)的條件下，利用市場機制(zhi)，建立(li)合(he)法的污(wu)染(ran)物(wu)排放(fang)權利，并允許這種權利像(xiang)商品那(nei)樣被買(mai)入和賣出，以此控(kong)制(zhi)污(wu)染(ran)物(wu)的排放(fang)。

　　怎樣發揮(hui)、利(li)用(yong)排(pai)污(wu)權的可(ke)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)性?以綠(lv)色金(jin)融作為(wei)差異化發展之路的興業(ye)銀行(xing)看(kan)到了機(ji)遇，率先推(tui)出了排(pai)污(wu)權綜合金(jin)融服務(wu)，為(wei)相(xiang)關政府機(ji)構提(ti)供交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)平臺和(he)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)機(ji)制設計(ji)、排(pai)污(wu)權交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)系統開發、交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)(yi)清算結算與(yu)資(zi)金(jin)管理以及(ji)為(wei)企業(ye)提(ti)供配(pei)套融資(zi)等一攬子金(jin)融服務(wu)。

　　然而對(dui)企業(ye)(ye)(ye)而言，排(pai)污權交易制度的推行確實(shi)會增加負擔，如何讓企業(ye)(ye)(ye)既踐行可持(chi)續發展理念，又能在商(shang)業(ye)(ye)(ye)上有利(li)可圖(tu)，興業(ye)(ye)(ye)銀行費了不少腦筋。

　　以湘(xiang)鋼(gang)(gang)為例，作為地區(qu)龍頭企(qi)業，年(nian)鋼(gang)(gang)產量超(chao)過800萬噸，每年(nian)用(yong)于購(gou)買排(pai)污(wu)權(quan)(quan)的(de)(de)資金(jin)達數千萬元(yuan)。興業銀行以湘(xiang)鋼(gang)(gang)2000萬元(yuan)排(pai)污(wu)權(quan)(quan)作為抵押，向企(qi)業提供了(le)1600萬元(yuan)貸款，執行基準利率(lv)，其間不僅(jin)產生了(le)社會效(xiao)應(ying)，也(ye)盤活了(le)企(qi)業的(de)(de)資金(jin)。

　　目(mu)前興業銀行已與國(guo)內11個排(pai)污權交(jiao)易(yi)(yi)試(shi)點(dian)省(sheng)市中的9個簽(qian)署全面合作(zuo)協議，與7家(jia)碳交(jiao)易(yi)(yi)國(guo)家(jia)級試(shi)點(dian)地區達成合作(zuo)，實(shi)現(xian)了國(guo)家(jia)碳排(pai)放交(jiao)易(yi)(yi)試(shi)點(dian)合作(zuo)的全覆蓋，在交(jiao)易(yi)(yi)制(zhi)度設(she)計咨詢、交(jiao)易(yi)(yi)及清算系統(tong)開發(fa)、抵質押(ya)授信(xin)、項目(mu)融資等(deng)方(fang)面提供一攬子(zi)產品與服務，積極推動國(guo)內碳交(jiao)易(yi)(yi)和排(pai)污權交(jiao)易(yi)(yi)市場建(jian)設(she)。

　　多年來，興業(ye)銀行(xing)針(zhen)對節能環保(bao)領域企業(ye)客戶的多種金融需求，不斷創新升級，逐步(bu)形成包(bao)括十項通用產品(pin)、七(qi)大(da)特色產品(pin)、五類融資模式(shi)及七(qi)種解(jie)決(jue)方案，涵蓋金融產品(pin)、服(fu)務模式(shi)到解(jie)決(jue)方案的多層次、綜合(he)性的產品(pin)與服(fu)務體系。

　　產品創新的(de)背后，是興業多年(nian)來持(chi)續不斷打造綠(lv)色金融(rong)專(zhuan)(zhuan)業服務(wu)(wu)(wu)能力的(de)堅(jian)定(ding)和執著。2009年(nian)，該行(xing)成立綠(lv)色金融(rong)專(zhuan)(zhuan)營機構(gou)，目前已(yi)擁有近兩百人(ren)的(de)國(guo)內最(zui)大的(de)綠(lv)色金融(rong)專(zhuan)(zhuan)業隊伍，在33個一級分行(xing)設立環境(jing)金融(rong)中心，實(shi)現了(le)綠(lv)色金融(rong)業務(wu)(wu)(wu)的(de)專(zhuan)(zhuan)業化管(guan)理。同時(shi)，按照赤道原(yuan)(yuan)則要求，該行(xing)已(yi)在內部制定(ding)并逐(zhu)步(bu)完(wan)善環境(jing)與社(she)會(hui)風險管(guan)理制度體系，在原(yuan)(yuan)有信用業務(wu)(wu)(wu)審查審批流程(cheng)基礎上(shang)，增加(jia)環境(jing)與社(she)會(hui)風險審查流程(cheng)并開發環境(jing)金融(rong)專(zhuan)(zhuan)業系統，建立起管(guan)理環境(jing)和社(she)會(hui)風險的(de)專(zhuan)(zhuan)家庫，為赤道原(yuan)(yuan)則的(de)執行(xing)提供專(zhuan)(zhuan)業技術支持(chi)……

　　“正是長期積累的(de)制度基礎、業(ye)務(wu)(wu)流程(cheng)和專(zhuan)(zhuan)業(ye)化(hua)運營(ying)體系(xi)，使我們(men)具備了識(shi)別、管理(li)綠色產業(ye)項目風(feng)險，將行業(ye)理(li)解和業(ye)務(wu)(wu)知識(shi)提煉(lian)、升(sheng)華(hua)，逐一標準化(hua)，建立(li)了綠色金(jin)融認證體系(xi)等專(zhuan)(zhuan)業(ye)能力(li)，也使我們(men)在倡導發(fa)展綠色金(jin)融業(ye)務(wu)(wu)時更有底(di)氣。”興業(ye)銀行環境金(jin)融部(bu)總(zong)經理(li)方智(zhi)勇說(shuo)。

　　集團聯動　邁向綠(lv)色金融(rong)集團

　　作為國(guo)內擁有金(jin)(jin)融牌照最多的(de)商業(ye)(ye)銀行之(zhi)一(yi)，隨著綜合化集(ji)(ji)團(tuan)化進程(cheng)提速，興業(ye)(ye)銀行已將綠色金(jin)(jin)融業(ye)(ye)務(wu)上(shang)升到集(ji)(ji)團(tuan)高度，并將其列(lie)為集(ji)(ji)團(tuan)七(qi)大(da)核(he)心業(ye)(ye)務(wu)群之(zhi)一(yi)，在集(ji)(ji)團(tuan)層面(mian)成(cheng)立(li)環(huan)境金(jin)(jin)融專項推動(dong)(dong)小組，建(jian)立(li)集(ji)(ji)團(tuan)聯動(dong)(dong)機制，加大(da)各條(tiao)線、集(ji)(ji)團(tuan)成(cheng)員的(de)產品、業(ye)(ye)務(wu)協同聯動(dong)(dong)，實現從(cong)綠色銀行到綠色金(jin)(jin)融集(ji)(ji)團(tuan)蛻變。

　　2014年(nian)底，興(xing)業銀(yin)行子公(gong)(gong)司(si)興(xing)業金融租(zu)賃(lin)公(gong)(gong)司(si)與亞洲開發銀(yin)行等(deng)外(wai)部機構合作，推(tui)廣清潔能源(yuan)公(gong)(gong)交租(zu)賃(lin)產(chan)品，通過銀(yin)租(zu)一體化、售(shou)后回租(zu)等(deng)業務模(mo)式，對各地(di)公(gong)(gong)交公(gong)(gong)司(si)提供中長期低成本的(de)資金支持，滿足公(gong)(gong)交公(gong)(gong)司(si)采購(gou)清潔能源(yuan)公(gong)(gong)交車的(de)需求。

　　“目前我(wo)們已制定了(le)‘十城千輛’的(de)清潔能源公(gong)交租賃產品推廣目標，即在北(bei)京、天(tian)津(jin)、深圳、濟南(nan)等10個重點(dian)城市，以融(rong)資租賃形式(shi)采購1000輛清潔能源公(gong)交車。”興業(ye)金融(rong)租賃公(gong)司相關人(ren)士表示(shi)。截(jie)至2015年末，興業(ye)金融(rong)租賃綠色租賃資產余額達(da)到346億元(yuan)，資產余額占比達(da)到33%。

　　金(jin)融租賃“綠(lv)(lv)”了(le)，消費信(xin)貸也“綠(lv)(lv)”了(le)。興(xing)業(ye)(ye)銀行還推出了(le)綠(lv)(lv)色(se)零售信(xin)貸業(ye)(ye)務(wu)，對符(fu)(fu)合節(jie)能標(biao)準(zhun)的(de)綠(lv)(lv)色(se)裝修，以(yi)及購(gou)買符(fu)(fu)合國家建筑節(jie)能認證(zheng)標(biao)識的(de)綠(lv)(lv)色(se)建筑住房、新能源汽車(che)、節(jie)能汽車(che)的(de)個(ge)人客戶提供專(zhuan)項個(ge)貸產品(pin)，配套(tao)政策(ce)優惠和便(bian)利的(de)業(ye)(ye)務(wu)辦理通道。

　　從綠(lv)(lv)(lv)(lv)色信貸到(dao)綠(lv)(lv)(lv)(lv)色租賃，再到(dao)綠(lv)(lv)(lv)(lv)色消費(fei)貸款……目前興(xing)業(ye)(ye)銀(yin)行已構建起門(men)類齊全、品(pin)種(zhong)豐(feng)富的集團(tuan)綠(lv)(lv)(lv)(lv)色產品(pin)服務體系(xi)。據介(jie)紹，該行綠(lv)(lv)(lv)(lv)色金融(rong)集團(tuan)化產品(pin)將圍(wei)繞節(jie)能(neng)產業(ye)(ye)、資源循環利用(yong)產業(ye)(ye)、環保產業(ye)(ye)、水(shui)資源利用(yong)和保護、大氣治理(li)(li)、固(gu)廢處理(li)(li)、集中供熱、綠(lv)(lv)(lv)(lv)色建筑等(deng)(deng)綠(lv)(lv)(lv)(lv)色經濟的重點領域，為客戶提供涵蓋(gai)綠(lv)(lv)(lv)(lv)色融(rong)資、綠(lv)(lv)(lv)(lv)色租賃、綠(lv)(lv)(lv)(lv)色信托(tuo)、綠(lv)(lv)(lv)(lv)色基(ji)金、綠(lv)(lv)(lv)(lv)色投資、綠(lv)(lv)(lv)(lv)色消費(fei)等(deng)(deng)系(xi)列化、個性(xing)化綠(lv)(lv)(lv)(lv)色金融(rong)解決方(fang)案。

　　具體來說，對企業(ye)客戶(hu)的服務涵蓋綠色(se)產(chan)業(ye)成長全(quan)周期，覆蓋企業(ye)融資、融智、融商等全(quan)方位需(xu)求，幫(bang)助(zhu)企業(ye)實(shi)現可持續發展。在提供(gong)及時(shi)高(gao)效融資服務的同時(shi)，該行(xing)還(huan)對企業(ye)發展規劃提供(gong)信息和建(jian)議，幫(bang)助(zhu)企業(ye)管理(li)環(huan)境和社(she)(she)會風險。對個人(ren)客戶(hu)，興業(ye)銀行(xing)則(ze)提供(gong)低碳信用卡等參與推動全(quan)社(she)(she)會綠色(se)轉型(xing)的渠道和方式，鼓(gu)勵個人(ren)客戶(hu)綠色(se)消費。

　　未來五年，興業(ye)(ye)銀行(xing)還提出了“兩個(ge)不低于”“兩個(ge)一萬(wan)”的業(ye)(ye)務發展(zhan)目標，即集團(tuan)綠(lv)色金(jin)融(rong)業(ye)(ye)務的增(zeng)長(chang)(chang)速(su)度(du)不低于全(quan)行(xing)的平均(jun)增(zeng)長(chang)(chang)速(su)度(du)，增(zeng)長(chang)(chang)量(liang)不低于上年增(zeng)長(chang)(chang)量(liang);五年以(yi)后，集團(tuan)層面綠(lv)色金(jin)融(rong)業(ye)(ye)務實現融(rong)資余額突破1萬(wan)億元，服務綠(lv)色金(jin)融(rong)客戶數(項目數)突破一萬(wan)戶。